Vyděláváte, ale chybí klid
„Vyděláváme dobře, ale stejně nemáme pocit skutečné jistoty.“
Dáme Vašim příjmům řád a ukážeme, kde reálně tvoříte majetek — místo nejistoty přehled a klid.
Osobní finanční plán
Vyděláváte dobře. Ale pracují Vaše peníze opravdu pro Vás?
Finanční plán je jednoduše návod, jak z Vašich příjmů postupně vybudovat majetek — propojí bydlení, rezervy, pojištění i investice do jednoho celku, který dává smysl a míří k Vašim cílům.
23 let ve financích
9 000+ klientů
Certifikace EFA
Finanční plán není složka produktů. Je to systém, který dává Vašim penězům směr.
Co je osobní finanční plán?
Ve zkratce jde o tři jednoduché otázky. Když si na ně spolu odpovíme, máte plán.
Kde jste dnes
Uděláme si přehled — příjmy, výdaje, rezervy, majetek i závazky. Uvidíte, kde peníze utíkají a kde je prostor.
Kam chcete dojít
Vlastní bydlení, klidný důchod, vzdělání dětí, finanční svoboda. Ujasníme si, co je pro Vás opravdu důležité.
Jak se tam dostat
Navrhneme konkrétní kroky a poskládáme je do jednoho systému. A zůstaneme u Vás, dokud plán funguje.
Plán na celý život
Život přináší velké okamžiky
Od prvního auta přes vlastní bydlení až po klidný důchod. Dobrý finanční plán s nimi počítá dopředu — abyste na ně měli, až přijdou.
18 let
30 let
40 let
50 let
60 let
18 let
18 let
30 let
30 let
40 let
40 let
50 let
50 let
60 let
60 let
S kvalitním finančním plánem Vás žádná z těchto událostí nezaskočí — a Vy se můžete soustředit na to, co je opravdu důležité.
Poznáváte se?
Peníze přichází, povinností přibývá, možností je stále víc. Ale chybí jasný systém, podle kterého se rozhodovat.
Produktů přibývá
„Máme víc produktů, ale nevíme, jestli spolu dávají smysl.“
Projdeme vše, co máte, a poskládáme z toho jeden srozumitelný celek — co dává smysl a co je navíc.
Investujete bez cíle
„Investujeme, ale bez jasného cíle a horizontu.“
Každou investici napojíme na konkrétní cíl a čas — budete vědět, proč ji máte a kam směřuje.
Vše se řeší zvlášť
„Hypotéka, rezervy, pojištění i investice řešíme odděleně.“
Propojíme je do jednoho plánu, kde na sebe navazují a míří k jednomu cíli.
Nechcete na to být sami
„Chceme budovat majetek, ale nechceme na to být sami.“
Nejste — zůstáváme s Vámi dlouhodobě a plán upravujeme, jak se mění život i trh.
Bez strategie, nebo s plánem?
Rozdíl často není v příjmu. Rozdíl je v systému, disciplíně a dlouhodobém směru.
Bez finanční strategie
Rozhodování podle emocí a aktuální situace.
Produkty vznikají postupně, ale nejsou propojené.
Investice bez jasného cíle a kontroly rizika.
Hypotéka se řeší odděleně od zbytku majetku.
Budoucnost stojí spíš na náhodě než na plánu.
S osobním finančním plánem
Rozhodování podle dat, cílů a dlouhodobého směru.
Rezervy, bydlení, ochrana i investice tvoří jeden celek.
Každá investice má svůj účel, horizont a místo.
Hypotéka je součástí širší práce s majetkem.
Víte, kam směřujete — a proč.
Co všechno finanční plán řeší
Nejde o jednu smlouvu. Jde o propojení všech důležitých částí Vašich financí do jednoho celku.
Příjmy a výdaje
Nastavíme tok peněz tak, aby pracovaly pro Vás — a ne proti Vám.
Investice
Strategie, která podporuje růst majetku v dlouhodobém horizontu.
Bydlení a hypotéka
Financování bydlení jako součást celého plánu, ne izolovaně.
Renta a pasivní příjem
Postupně budujeme majetek, který Vám jednou začne vydělávat.
Zajištění na důchod
Připravíme Vás na budoucnost tak, aby životní standard zůstal bezpečný.
Ochrana
Prověříme rizika a nastavíme ochranu před nečekanými situacemi.
Jak vzniká finanční plán?
Jednoduše, přehledně a v souvislostech. Nezahlcujeme Vás produkty — nejdřív hledáme směr.
Analýza
Podíváme se na Vaši situaci — příjmy, výdaje, rezervy, závazky i majetek.
Cíle
Ujasníme si, co je pro Vás důležité — bydlení, děti, majetek, klid.
Strategie
Navrhneme kroky, které propojí jednotlivé oblasti do funkčního celku.
Realizace
Pomůžeme nastavit řešení a pohlídáme, aby do sebe vše zapadalo.
Péče
Plán aktualizujeme podle života, trhu i Vašich nových priorit.
O co se můžete opřít
Naše doporučení nestojí na teorii. Opírá se o dlouholetou praxi, tisíce klientských situací a komplexní pohled na finance.
23 let
zkušeností ve financích
9 000+
klientů v péči týmu
5,0
hodnocení na Googlu · 50+ recenzí
EFA
evropský profesní titul v poradenství
Časté otázky k finančnímu plánu
To, co klienti řeší nejčastěji, než se pustíme do spolupráce.
Kolik stojí zpracování finančního plánu?
První setkání je vždy bezplatné a nezávazné. Ve většině případů si za zpracování finanční analýzy nic neúčtujeme — seznámíme se, projdeme Vaši situaci a navrhneme další postup.
Musím mít vysoký majetek, aby to mělo smysl?
Ne. Důležitější než aktuální výše majetku je příjem, cíle a ochota začít pracovat systematicky. Plán dává smysl v každé fázi života.
Už mám investice a produkty. Má spolupráce smysl?
Ano. Právě u klientů, kteří už mají víc produktů, často vzniká největší prostor pro sladění celé strategie a odstranění zbytečných duplicit.
Budete mi doporučovat jen investice?
Ne. Finanční plán není jen o investicích. Řešíme rezervy, bydlení, hypotéku, ochranu příjmů, majetek i dlouhodobé cíle jako jeden celek.
Jsem něčím vázán, když si plán nechám zpracovat?
Ne. Úvodní setkání i samotný návrh jsou nezávazné. Rozhodnutí, zda a které kroky zrealizujete, je vždy jen na Vás.
Probíhá spolupráce osobně, nebo i online?
Jak Vám to vyhovuje. Setkat se můžeme osobně v Brně, nebo vše vyřešíme online formou videohovoru — výsledek i péče jsou stejné.
Finanční plán, který dává Vašim penězům směr.
Nejde o to mít víc produktů. Jde o to mít jasný systém, který Vám pomůže dělat lepší rozhodnutí dnes i v budoucnu. První konzultace je nezávazná a zdarma.
Rezervovat konzultaci zdarma